Investigador de AML III
AML Investigator III
- Remoto (EE. UU.)
- $109,500 – $152,100 por año
- Tiempo completo
- Publicado hace 3 días
Se postulará en el sitio web original.
Sobre este empleo
Mercury está creando una plataforma financiera integral para startups. Trabajamos arduamente para ofrecer la experiencia bancaria* más sencilla y segura posible y simplificar la vida financiera de emprendedores y propietarios de empresas. El desafío consiste en hacerlo y, al mismo tiempo, garantizar que protejamos a Mercury, a nuestros clientes y al ecosistema financiero en general de actores malintencionados y de actividades perjudiciales, ilegales o no autorizadas.
Nuestro equipo de Investigaciones de AML es fundamental para esta misión y se encarga de detectar actividades sospechosas, realizar investigaciones exhaustivas y detener a los actores malintencionados. Este equipo está creciendo y buscamos contratar a otro Investigador de Riesgo de AML para ayudarnos con las Solicitudes de Información de los bancos socios, el monitoreo de transacciones, las investigaciones de delitos financieros, la gestión de casos y la redacción de informes sobre actividades inusuales. Como integrante de nuestro equipo de Investigaciones, ayudarás a gestionar las colas de monitoreo de transacciones, equilibrando una gran atención a los riesgos con una excelente experiencia de usuario. Al principio, trabajarás para ayudar a garantizar que contemos con un monitoreo inteligente basado en riesgos y contribuirás a desarrollar nuestra tecnología y nuestros procesos de gestión de casos.
Deberás aprender cómo funciona una amplia variedad de empresas y aplicar tus conocimientos a nuestros procesos y productos. Parte de este trabajo es repetitivo y requiere mucha atención al detalle, por lo que necesitamos a alguien a quien le guste trabajar con colas de transacciones relacionadas con fraude y lavado de dinero, y gestionar diversas investigaciones complejas.
*Mercury es una empresa de tecnología financiera, no un banco asegurado por la FDIC. Los servicios bancarios son prestados por Choice Financial Group y Column N.A., miembros de la FDIC.
Como parte de esta trayectoria, esperamos que puedas:
- Aportar ideas mientras implementamos nuevas reglas de monitoreo de transacciones y ajustamos las existentes
- Revisar alertas de AML y otros delitos financieros en nuestra cola de monitoreo de transacciones y tomar las medidas necesarias
- Contactar a nuestros usuarios para obtener información sobre el uso de sus cuentas y sus transacciones
- Trabajar con nuestros socios y miembros de equipos internos para revisar y evaluar la información recibida de los usuarios
- Investigar y responder a Solicitudes de Información (RFI) de nuestros bancos socios, proporcionando análisis de AML claros y bien fundamentados sobre la actividad de las cuentas de los clientes
- Tomar decisiones sobre las cuentas de los usuarios según sea necesario, incluido bloquearlas o cerrarlas
- Desarrollar una comprensión de la actividad prevista para cada tipo de usuario con el que trabajamos
- Documentar los hallazgos de las investigaciones y escalar a nuestros socios las actividades inusuales o potencialmente sospechosas para que consideren presentar un SAR
- Desarrollar una capacidad infalible para detectar posibles fraudes o lavado de dinero
- Investigar herramientas que te faciliten el trabajo
- Redactar documentación clara sobre los procesos actuales y ayudar a capacitar a futuros compañeros de equipo
Algunas cualidades que podrían ayudarte a tener éxito en un puesto como este:
- Tener experiencia identificando lavado de dinero, detectando fraude u otros comportamientos relacionados con delitos financieros en la banca, la tecnología financiera u otros servicios financieros, mediante reglas de monitoreo de transacciones de proveedores Y desarrolladas internamente
- Dominar el lenguaje de las transacciones bancarias, incluidos ACH, cheques, tarjetas de débito, tarjetas de crédito y transferencias bancarias, tanto nacionales como internacionales
- Comprender el panorama de la banca empresarial y estar familiarizado con la actividad y la titularidad internacionales
- Mostrar empatía y comprensión al comunicarse con los usuarios
- Comunicar conceptos complejos con eficacia y claridad, tanto oralmente como por escrito
- Gestionar relaciones con terceros con seguridad y amabilidad
- Trabajar con eficiencia y concentración
- Entender cómo mantener una bandeja de entrada ordenada y bien organizada
- Disfrutar de resolver problemas y de hacer más eficientes a los equipos, los productos y los procesos
- Sentir satisfacción cuando los clientes están satisfechos
- Disfrutar de pensar en cómo automatizar la mayor parte posible de tu trabajo
- Sentir curiosidad por el sistema bancario de EE. UU., las startups y las empresas de comercio electrónico
Mercury valora la diversidad y la inclusión, y se enorgullece de ser una empresa que ofrece igualdad de oportunidades en el empleo. Todas las personas que buscan empleo en Mercury son consideradas sin distinción de raza, color, religión, nacionalidad, edad, sexo, estado civil, ascendencia, discapacidad física o mental, condición de veterano, identidad de género, orientación sexual ni ninguna otra característica protegida por la ley. Nos comprometemos a ofrecer adaptaciones razonables durante todo el proceso de contratación a los solicitantes con discapacidades o necesidades especiales. Si necesitas ayuda o una adaptación, informa a tu reclutador cuando se comunique contigo sobre un puesto.
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Recompensa total
El paquete de recompensa total de Mercury incluye salario base, participación accionaria (opciones sobre acciones/RSU) y beneficios.
Nuestros rangos salariales y de participación accionaria son altamente competitivos dentro de los sectores de SaaS y tecnología financiera, y se actualizan periódicamente con los datos más confiables de encuestas de compensación de nuestro sector. Las ofertas para nuevas contrataciones se determinan en función de la experiencia, los conocimientos especializados y la ubicación geográfica de cada candidato, así como de la equidad salarial interna en relación con sus pares.
Los siguientes son los rangos de salario base previstos para nuevas contrataciones en este puesto:
Empleados en EE. UU. en la ciudad de Nueva York, Los Ángeles, Seattle o el área de la bahía de San Francisco:
$121,700—$152,100 USD
Empleados en EE. UU. fuera de la ciudad de Nueva York, Los Ángeles, Seattle o el área de la bahía de San Francisco:
$109,500—$136,900 USD
Anuncio original en inglés
Mercury is building a complete finance stack for startups. We work hard to create the easiest and safest banking* experience possible to simplify entrepreneurs' and business owners’ financial lives.The challenge is to do so while ensuring we protect Mercury, customers and the broader financial ecosystem from bad actors and harmful, illegal or unauthorized activities.
Our AML Investigations team is crucial in this mission and is responsible for detecting suspicious activity, conducting thorough investigations, and shutting down bad actors. This team is growing and we’re looking to hire an additional AML Risk Investigator to help us with Bank Partner Requests for Information, Transaction Monitoring, Financial Crime Investigations, Case Management and drafting Unusual Activity Reports. As a member of our Investigations team, you’ll help handle our transaction monitoring queues while balancing an eagle eye for risk with excellent user experience. To begin with, you’ll work to help make sure we have smart, risk-based monitoring in place and help build out our case management technology and processes.
You’ll need to learn how a really wide range of businesses work and bring your knowledge to bear on our processes and product. Some of this work is repetitive and requires close attention to detail, so we need someone who loves working fraud and anti-money laundering transaction queues and managing a variety of complex investigations.
*Mercury is a fintech company, not an FDIC-insured bank. Banking services provided through Choice Financial Group and Column N.A., Members FDIC.
As part of the journey, we would expect you to:
- Provide input as we implement new transaction monitoring rules and tune existing ones
- Review AML, and other financial crime alerts in our transaction monitoring queue and take action as needed
- Contact our users for information on their account usage and transactions
- Work with our partners and internal team members to review and assess information received from users
- Investigate and respond to Requests for Information (RFIs) from our Partner Banks, delivering clear, well-supported AML reviews on customer’s account activity
- Decision user accounts as needed, including locking or closing accounts
- Develop an understanding of expected activity for each type of user we work with
- Document investigative findings and escalate unusual or potentially suspicious activity to our Partners for SAR consideration
- Develop an unfailing eye for potential fraud or money laundering
- Investigate tools that would make your job easier
- Write clear documentation on current processes and help train future teammates
Some things that might make you successful in a role like this:
- Have experience in identifying money laundering, detecting fraud, or other financial crimes related behavior in banking, fintech, or other financial services through vendor AND in-house developed transaction monitoring rules
- Be fluent in the language of bank transactions, including ACH, check, debit card, credit card, and wire transfers, both domestic and international
- Understand the business banking landscape and have familiarity with international activity and ownership
- Exercise empathy and understanding when communicating with users
- Communicate complicated concepts with efficiency and clarity, both in speech and writing
- Manage relationships with external parties with confidence and kindness
- Work with efficiency and focus
- Understand how to keep an organized and clean inbox
- Love problem solving and making teams, product, and processes more efficient
- Derive joy from customer joy
- Enjoy thinking about how to automate as much of your job as possible
- Be curious about the US banking system, startups, and ecommerce companies
Mercury values diversity & belonging and is proud to be an Equal Employment Opportunity employer. All individuals seeking employment at Mercury are considered without regard to race, color, religion, national origin, age, sex, marital status, ancestry, physical or mental disability, veteran status, gender identity, sexual orientation, or any other legally protected characteristic. We are committed to providing reasonable accommodations throughout the recruitment process for applicants with disabilities or special needs. If you need assistance, or an accommodation, please let your recruiter know once you are contacted about a role.
#LI-DNI
Total Rewards
The total rewards package at Mercury includes base salary, equity (stock options/RSUs), and benefits.
Our salary and equity ranges are highly competitive within the SaaS and fintech industry and are updated regularly using the most reliable compensation survey data for our industry. New hire offers are made based on a candidate’s experience, expertise, geographic location, and internal pay equity relative to peers.
Our target new hire base salary ranges for this role are the following:
US employees in New York City, Los Angeles, Seattle, or the San Francisco Bay Area:
$121,700—$152,100 USD
US employees outside of New York City, Los Angeles, Seattle, or the San Francisco Bay Area:
$109,500—$136,900 USD
Los empleadores en JOBUS nunca le pedirán pagar, comprar equipo ni compartir datos bancarios o de Seguro Social antes de una oferta formal. Confianza y seguridad